한국예탁결제원 펀드 자산운용보고서를 받았다 (feat. 마이다스책임투자증권 투자신탁(주식))

한국예탁결제원에서 펀드 자산운용보고서를 이메일로 보내왔다. 자산운용보고서란, '펀드의 운용경과 등을 설명하기 위하여 자산운용회사가 작성하여 투자자에게 배포하는 보고서'다. 

 

내가 투자하고 있는 마이다스 책임 투자 증권 투자신탁(주식형)이 어떻게 돌아가고 있는지 어디 한번 운용보고서를 열어볼까?

내 이메일로 도착한 자산운용보고서

보고서의 목차는 다음과 같다. 한 1년 전에는 이 보고서가 뭔가 싶었고, 온통 못 알아 들을 말 투성이었는데 그래도 1년 동안 책 읽고 공부하다 보니 이제 조금씩 보고서를 읽을 때 이해가 된다.

자산운용보고서의 목차

 

마이다스 책임 투자 증권 투자신탁(주식형) 상품의 특징

이 투자신탁은 주식형 펀드로서 자산의 대부분을 주식에 투자한다. 주식 투자 시 재무적 기업평가 방식과 비재무적 기업평가 방식(RI)을 함께 활용하여 투자대상 종목을 선정 및 투자하여 종합주가지수 이상의 수익을 얻는 것을 주목적으로 한다. 

 

그러나, 이번 분기에 마이다스책임투자증권 투자신탁(주식) 펀드는 비교지수 대비 2.19%p 낮은 수준을 기록했다. 재산현황도 눈물 난다. 전기말 실적에 비해 모든 것이 마이너스다. 발행 수익증권 총 수만 늘어났다. 

 

마이다스 책임 투자 증권 투자신탁(주식형) 펀드는 돈을 어떻게 벌 생각인가?

이 투자신탁은 주식형 펀드다. 재무적 기업평가 방식과 비재무적 기업평가 방식을 함께 활용하여 투자대상 종목을 선정·투자하여 자본이득 및 배당소득을 얻는 것을 주목적으로 한다.

 

"이 투자신탁은 국내 주식에 주로 투자하는 주식형 투자신탁으로, 투자대상 주식의 가격 등락이 투자 손익을 결정하는 주요인입니다. 즉, 투자하는 주식의 가격이 상승할 경우 이익이 발생하며, 투자하는 주식의 가격이 하락할 경우 손실이 발생합니다. 한편 투자대상 주식으로부터의 배당 수익, 채권 및 유동성 자산 투자분에서 발생하는 이자수익도 투자신탁 수익의 일부를 구성합니다." - 보고서 4p

 

마이다스 책임 투자 증권 투자신탁(주식형) 펀드 운용 경과

현실을 마주할 차례다. 내 돈은 어떻게 굴러갔으며 현재 어떤 상태인가?

위에서 미리 언급했듯이 이번 분기에 마이다스책임투자증권 투자신탁(주식) 펀드는 비교지수 대비 2.19%p 낮은 수준을 기록했다. 왜일까? 국내 주식 장이 매우 안 좋아졌기 때문이다.

 

왜 국내 주식장이 안 좋아졌을까? 보고서에서 이야기하고 있는 국내 증시 하락의 주된 이유 세 가지는 다음과 같다. 

 

1) 미국 6월 CPI 예상치 상회로 인한 물가정점 이연 및 연내 높은 인플레이션 지속에 대한 우려,

2) 이에 따른 미 연준의 긴축경로 가속화(6월 기준금리 +75bp),

3) 반도체 실적 전망 악화 등의 요인에 영향을 받아 위험 자산에 대한 선호도가 급락

 

이 외에도, 지금까지 벌어지고 있는 상황을 정리해주고 있다.

- 글로벌 금융시장이 경기침체 가능성이 점차 가격에 반영 중임

- 외국인의 반도체(-3.7조원) 중심 매도세가 두드러짐

- 경험해 보지 못한 강한 인플레이션 속에 연준의 긴축 및 경기 둔화 우려로 시장의 조정세가 지속되고 있음 

 

그래서 앞으로 어떻게 운용할거냐고?   

보고서에 따르면 마이다스 책임투자신탁 펀드의 앞으로의 계획은 요약하자면아래와 같다. 

 

1. 비관론이 더 팽배하고 공포감이 확산될 때 까지 보수적으로 운용

2. PBR이 낮은 가치주 종목에 관심 지속

3. 원재료 비용 부담이 적은 게임주, 필수소비재 등에도 관심

4. 출하회복이 기대된 화학, 금융업, 운수장비 업종 비중 확대

5. 고밸류에이션 우려에 따른 코스닥, 서비스업, 은행 업종 등의 비중 축소

 

2022년 3분기, 마이다스 책임투자신탁 펀드 포트폴리오

삼성전자가 살아야, 내 돈도 산다. 삼성전자가 가장 큰 비중으로 투자되고 있고 그다음이 LG에너지솔루션, 삼성SDI, SK하이닉스 순으로 투자가 되고 있다. 국내 주식에 투자하는 펀드이기 때문에 앞으로 대한민국의 경제가 전반적으로 좋아져야 내 돈도 불어나겠다. (너무 당연한 소리일까?)

여신욱 작가의 책에서 배운 것; 투자공부를 따로 할 시간이 없고 딱히 공부하기 싫은 사람들은 꾸준히 펀드 투자를 하는 것이 적합하다고 했다. 나는 투자 공부를 조금씩 하고 있긴 하지만, 지금 당장 할 수 있는 투자를 하고 있다고 생각한다. 전문가의 운용 실력을 믿고 펀드 투자를 적립식으로 해나가고 있다.

내가 투자하고 있는 이 펀드는 대한민국의 경기가 좋아지는 신호탄과 함께 충분히 다시 한 번 빛을 발할 수 있을 확률이 높은 펀드라고 믿는다. 그만큼 탄탄한 대한민국 기업들에 투자하고 있는 펀드니까 말이다.

 

최고가에 들어갔으니 지금 마이너스 난 것은 당연하다고 생각한다. 회복해서 익절 할 때까지 계속해서 공부하며 믿고 지켜보자.

 

마이다스 책임투자신탁 펀드 회전율

어느 책에서 봤었는지 기억은 안 나는데, 펀드 투자의 경우 매매회전율을 잘 볼 필요가 있다고 했다. 그 책을 다시 찾아 읽으면 다시 이 포스팅으로 돌아와서 봐야지. 

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처음으로 각 잡고 읽어본 한국예탁결제원 펀드 자산운용보고서 리뷰 끝 :)